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退休教师称用30万元买理财却成信泰人寿保险,还被虚构150万年收入

退休教师称用30万元买理财却成信泰人寿保险,还被虚构150万年收入,监管部门:已受理举报将调查

极目新闻记者 李贤诚

近日,湖北十堰的张女士向极目新闻热线反映,去年6月她经熟人介绍,准备用手头的30万元购买一份年利率3.6%的理财产品。但直到今年5月才发现,这竟是一份信泰人寿保险股份有限公司(简称“信泰人寿”)的终身寿险,交费期为10年,每年的保险费是30万元,她认为保险公司的销售人员涉嫌诱骗投保。

而且对方在投保信息中虚构其年收入150万元等内容,目前,她已联系不上这名销售。

8月7日,极目新闻记者联系涉事销售人员及信泰人寿方面,截至记者发稿时,未获答复。据悉,目前监管部门已受理张女士对信泰人寿涉事销售人员的举报事项,将按程序进行调查。

张女士提供的保险单(图源:受访者)

退休教师称用30万元买理财却成保险

今年57岁的张女士是湖北十堰的一名退休教师,其丈夫于三年前不幸身故。2023年5月,张女士准备寻找利息高一点的理财产品,将手头的30万元用于理财。也就是在这时,她遇到了许久不见的熟人李某艳。

张女士向极目新闻记者介绍,李某艳之前是十堰一家保险公司的业务员,自己的亡夫曾在李某艳处买过保险。但在这次交流中,李某艳称自己已不从事保险行业,目前在武汉为一些企业主理财,并介绍其手上有一款理财产品,年利率达到3.6%。

听闻后,张女士动了心,一来二去也和李某艳熟络了起来。张女士称,此后,李某艳多次给她介绍这款理财产品的好处,并赠送了纪念币、手镯和电视机等礼品。

出于对熟人的信任,加上这款理财产品年利率确实比银行要高,于是她决定将手头的30万元全部投进去。2023年6月7日下午,张女士到达武汉汉口站,当晚,在李某艳安排下住进了火车站附近一家酒店,吃住行都与其一起。

张女士告诉极目新闻记者,次日上午,她被李某艳带着从一处侧门进入到一栋大楼内的会议室。随后,又经李某艳引荐,与一名梁姓女老总相识。

这名梁姓老总提醒她,女儿女婿都是“杀猪盘”,不要把钱留给子女,要把钱留给自己做投资。“2023年6月8日下午,李某艳用我的手机开始了操作,她先是绑定了我的工商银行卡,然后进行了人脸识别等一系列操作,整个过程大概一个多小时,最后称这三十万元理财产品办好了,但没有给任何凭据。”

张女士表示,鉴于双方熟人关系,所以也没有过多防备,办好后自己便离开武汉回到十堰。

但时隔大半年,自己未收到任何纸质的合同和收据凭证,她多次向李某艳索要,但李某艳一直说未带在身边。

今年年初,自己因身体不适,想取出这笔30万元的存款用于治病,但李某艳一直说不能取出来。5月份,张女士再次找到李某艳索要存款凭据。

直到这时她才发现,原来当时自己花30万元购买的并非是理财产品,而是一份信泰人寿的终身寿险。

投诉人:被虚构150万年收入投保

张女士告诉极目新闻记者,在得知当初买的是一份保险后,自己便要求退保。但信泰人寿的工作人员告知她,如果现在退保,保单现金价值只有四万两千元,对此她难以接受。

于是她找到李某艳想要个说法,但对方一直不予解决,并已将她的电话和微信拉黑。她后来多次来到信泰人寿,也找不到李某艳,此事一直没有处理结果。

极目新闻记者从张女士提供的信泰人寿保险合同上看到,这是一份名为如意尊(焕新版)终身寿险,交费期间为10年,每年的保险费是30万元,合同成立日为2023年6月8日,合同上的销售人员确为李某艳。

该合同中约定,自签收合同次日零时起十五日为犹豫期,在犹豫期后申请解除本合同的,自收到解除合同申请书之日起三十日内退还本合同现金价值。合同中附带的现金价值金额表显示,1年保单的现金价值金额为42927元。

左图为张女士投保单,右图为张女士退休证(图源:受访者)

张女士表示,业务员李某艳为了高额奖金和提成,采取欺诈手段,让自己在不知情的情况下,刷脸完成了网上电子保险合同的签订。并且对方在投保单的个人信息一栏,虚构其年收入150万元,且职业、联系地址和电子邮箱均是虚假。

她本人只是一名普通的退休教师,每月的退休金仅六千余元。记者在保险合同中附带的个人保险电子投保单客户信息中看到,张女士的职业身份被填写成企业经理,年收入为150万元。张女士的退休证则显示,她于2022年12月退休,退休时身份类别为教师。

销售员李某艳所获荣誉(图源:受访者)

此外,记者还了解到,上述涉事销售人员李某艳在2023年达成MDRT普通会员。

据悉,MDRT是英文“Million Dollar Round Table”的简称,中文名为百万圆桌,这是寿险理财专业人士的卓越组织,成立于1927年,是一个独立的国际组织,会员遍布全球80个国家和地区的700多家公司,均是世界一流的寿险与金融服务专业人士。如想成为该组织会员,其佣金、保费门槛均不低。

监管部门:已受理举报将按程序进行调查

公开资料显示,信泰人寿保险股份有限公司创立于2007年5月18日,注册地浙江杭州,注册资本102亿元,可经营各类人身保险业务,并具备多个领域的投资能力,年规模保费平台500亿元。截至2023年末,公司总资产逾2300亿元,客户总量超620万人。公司已先后开设浙江、江苏、湖北等18家分公司,经营区域基本覆盖国内经济发展相对活跃的重点区域。先后荣获2018年度健康扶贫先锋企业、2019年度最具成长性保险品牌、2019年社会责任榜样奖、2020卓越竞争力寿险公司、2020年度最具价值保险品牌、2021时代公益先锋奖、2021年度高质量发展保险公司、2022年专业服务金融机构等诸多荣誉。

8月7日,为核实张女士所述情况,极目新闻记者拨打上述销售人员李某艳的两个手机号,其中归属地显示为十堰的号码,一直无人接听,随后记者向该号码发送采访短信,未获回复。

归属地为武汉的号码在首次接通后,记者还未表述完采访问题,即被挂断,之后多次致电,均无人接听。

7日下午,极目新闻记者联系信泰人寿湖北分公司了解详情,接线人员表示,近日张女士曾来公司闹过,但具体情况并不清楚,她将向公司有关部门转达采访事宜。但截至记者发稿,暂未收到回复。张女士向极目新闻记者表示,她因为处理此事,身心疲惫,且现在处于抑郁状态,身体还有其它疾病,需要这笔钱治病,她的诉求是能够全额退保,并追究相关业务员的责任。

监管部门给张女士的答复(图源:受访者)

极目新闻记者获悉,在今年6月,张女士已将其遭遇的情况向保险行业监管部门反映,监管部门表示已受理张女士对信泰人寿涉事销售人员的举报事项,将按程序进行调查,待调查完毕后(60日内,最长延迟30日),将会有书面情况告知。

而针对张女士全额退保的诉求,属于张女士与信泰人寿之间的民事争议,应当协商解决,已按相关规定转送相关机构办理。张女士亦可向法院提起民事诉讼,向仲裁机构提起仲裁或向有关组织申请调解。

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